2020年4月30日 星期四

【疫起省稅】2020綜所稅報稅新訊一次掌握




作者蔡佳峻(理財+1課特約作家)
圖片Photo by Kelly Sikkema on Unsplash

隨著COVID-19肆虐全球,各行各業都面臨嚴峻考驗,大家開始縮減消費,保存現金以備不時之需,而面對即將到來的報稅季,我們如何想盡辦法省下每一塊錢,在此時此刻更顯得重要。

而今年個人綜所稅申報,有哪些新的變化?因應疫情,政府又推出了哪些稅務措施?還有哪些節稅利多可以運用?本文協助您輕鬆掌握,讓您不繳冤枉稅。

2020年4月28日 星期二

【閱讀時光】失控的未來 - 揭開全球中產階級被掏空的真相


作者: 史迪格里茲 (Joseph E. Stiglitz)
出版商:天下文化
出版日期:2010/06

書摘作者 : 蔣竣植 ( CFP )

自由經濟理當能讓民眾的生活都能變的更好,為何經歷一場金融風暴後,反而拉大了貧富差距?

2020年4月27日 星期一

人生的超前部署:預立遺囑!




作者:陳敏莉CFP®(理財+1課特約作家)
圖片:Photo by Melinda Gimpel on Unsplash


近期看到一篇報導,寫道 『根據統計,2003年由民間公證人處理的遺囑公證案約1千件,如今已激增至逾5千件,成長5倍以上,這還不包括在法院公證處公證的案件,顯示愈來愈多中高齡族群已重視預立遺囑,事先規畫處理身後的財產。』 

2020年4月16日 星期四

預防老人財務危機的要訣



作者張佳瑩(理財+1課特約作家)
圖片Photo by Anthony Tran on Unsplash

曾聽一位顧問說了某位客戶的故事:一位退休的音樂創人,因為沒有退休金,將房屋貸款,貸款金額透過理財工具,轉成固定收益,當作退休金來源,結果被理專說服買了五、六張絕對保本&一定賺的保單,近來收到對帳單赫然發現所謂帳戶價值大跌了30%左右,經詢問後才知道原來買的是南非幣計價的保單,害這位退休人士擔心的每天不著。

【一位CFP的日常】若無法確實執行難度最高的理財工具:「現金存款」,就不該輕易地挑戰投資!


作者 : 蔣竣植(CFP)
圖片:Photo by Markus Spiske on Unsplash

現金存款,投資理財上常被輕忽的項目,卻是日常生活能否順遂的重要來源。但,現金真的那麼重要嗎?

【理財從心】極簡讓你心自由



作者:駱潤生(Lawrence)CFP®
圖片:Photo by Pablo Heimplatz on Unsplash

2020年奧斯卡最佳實景短片獎《鄰居的窗》,片中講述了一個真實故事:
一對生活庸碌的中年夫妻,太太常抱怨歲月催人老,枯燥生活像個迴圈似的反覆,某晚發現對窗新鄰居的年輕夫婦,竟然沒關窗做著愛做的事....

2020年4月12日 星期日

【簡單理財】沒有史蒂夫,戴夫可以過得更好




作者:駱潤生(Lawrence)CFP®
圖片:Photo by Kon Karampelas on Unsplash

最近我有個困擾的經驗,就是觀看YouTube時,經常會高頻的冒出某投資平台的洗腦廣告片,並搭配著令人頭皮發麻的旁白。片中的主角是兩位仁兄,史蒂夫戴夫,他們都用該平台投資金融市場,史蒂夫鑽研全球投資機會,追蹤新聞動態,掌握最新市場消息,並為極具潛力的投資建立了關注列表;而反觀戴夫,則精研如何打電動努力成為六十級巫師,追蹤最新的貓咪影片,他的關注列表則是電視節目。

2020年4月3日 星期五

墜落在疫情蔓延時 千山萬徑從零開始


作者:愛莉森 (理財+1課特約作家)
圖片:Photo by Camila Quintero Franco on Unsplash


一切歸零,在新冠肺炎疫情蔓延之後。

新冠肺炎疫情擴散,美國股市坐上大怒神,三大指數暴跌,紐約交易所數度祭出熔斷機制,暫停交易15分鐘,要投資人冷靜冷靜再冷靜。不過當時很難保持冷靜的人,應該還有美國總統川普,上任來讓他得意的股市漲幅,短短幾天內歸零;牛市是他競選連任的壓箱寶,如今不但牛跑了,後面還追來一隻大熊。

淺談保險稅務


作者方士維(理財+1課特約作家)
圖片Photo by The New York Public Library on Unsplash  
                                     
保險作為風險規劃與資產配置的主要工具之一財富管理的機構無論是銀行、證券與保險公司保險工具已經成為主要產生營收的工具。以2017年整體人壽保險費收入3.4兆與國家稅收2.2兆所佔的比例就可以很明顯的看出保險工具成為國人核心資產配置的工具。

買對珠寶不糾結(下)


作者:譚鈞元(理財+1課特約作家)
圖片LUMIN GARDEN

在《買對珠寶不糾結(上)》裡,談到了購買珠寶前若能理性思考過「將來要不要脫手變現」,對珠寶選購的決斷和滿意度會有很大的幫助,其中不考慮脫手的標的我歸類為「自用型珠寶」,而在本文中,我會用「資產型珠寶」來稱呼未來有可能會脫手的物件,這是為了方便理解它能在不同的資產配置間順利轉換,好跟自用型珠寶作出區隔,但不表示資產型珠寶沒有使用的功能。