【機器人理財】打造你的自動化理財

作者/音頻：駱潤生(Lawrence)CFP®

圖片：Photo by Şahin Yeşilyaprak on Unsplash

台灣前幾年很流行的一個理財名詞「拿鐵因子」，它是由知名財務激勵大師，也是《讓錢為你工作的自動理財法》，作者大衛．巴哈所創造的概念；拿鐵因子是源於一個小故事：一對夫妻，每天早上必定要喝一杯拿鐵，看似很小的開銷，30年累積算下來竟然花費了70萬元。「拿鐵因子」提醒了要由小地方的浪費開始節流，並透過時間複利的效果來累積財富。作者也影響了全球數百萬人採取行動，開始追求富足人生。

從訴願案例淺談保險實質課稅

作者：蔡佳峻(理財+1課特約作家)

圖片：Photo by The New York Public Library on Unsplash

我國遺產及贈與稅法第16條第1項第9款規定：「約定於被繼承人死亡時，給付其所指定受益人之人壽保險金額、軍、公教人員 、勞工或農民保險之保險金額及互助金，不計入遺產總額」。於是，多年來，民眾已習慣透過人壽保險來達成移轉財富並降低稅負的效果。

【一位CFP的日常】你當然可以很固執，但你必須夠專業！

作者 : 蔣竣植 (CFP)

圖片：Photo by Elijah O'Donnell on Unsplash

「我覺得應該不會那麼倒霉，不需要這類保險！」

「我覺得身體狀況好的很，不需要吃藥！」

「我覺得投資賺的還不夠多，不需要調整！」

很多時候，看似自信的回答卻是對專業的不信任。還是，僅是尚未具備「改變」的勇氣？