2020年5月18日 星期一

【機器人理財】打造你的自動化理財




作者/音頻:駱潤生(Lawrence)CFP®
圖片:Photo by Şahin Yeşilyaprak on Unsplash

台灣前幾年很流行的一個理財名詞「拿鐵因子」,它是由知名財務激勵大師,也是《讓錢為你工作的自動理財法》,作者大衛.巴哈所創造的概念;拿鐵因子是源於一個小故事:一對夫妻,每天早上必定要喝一杯拿鐵,看似很小的開銷,30年累積算下來竟然花費了70萬元。「拿鐵因子」提醒了要由小地方的浪費開始節流,並透過時間複利的效果來累積財富。作者也影響了全球數百萬人採取行動,開始追求富足人生。

2020年5月17日 星期日

從訴願案例淺談保險實質課稅




作者:蔡佳峻(理財+1課特約作家)
圖片:Photo by The New York Public Library on Unsplash

我國遺產及贈與稅法第16條第1項第9款規定:「約定於被繼承人死亡時,給付其所指定受益人之人壽保險金額、軍、公教人員 、勞工或農民保險之保險金額及互助金,不計入遺產總額」。於是,多年來,民眾已習慣透過人壽保險來達成移轉財富並降低稅負的效果。

2020年5月12日 星期二

【一位CFP的日常】你當然可以很固執,但你必須夠專業!



作者 : 蔣竣植 (CFP)
圖片Photo by Elijah O'Donnell on Unsplash

「我覺得應該不會那麼倒霉,不需要這類保險!」
「我覺得身體狀況好的很,不需要吃藥!」
「我覺得投資賺的還不夠多,不需要調整!」

很多時候,看似自信的回答卻是對專業的不信任。還是,僅是尚未具備「改變」的勇氣?