作者: 蔡佳峻 (會計師/CFP)
音頻: 駱潤生 (CFP)
圖片: pixabay點選Listen in browser聆聽🔊
一、前言
結束了5月的報稅忙季後，與同事們安排了一趟金門小旅行，就在飛機剛落地的時候，好友K捎來一則line訊息，問道：「Corey哥，請教一下，我有一個客戶A先生，一年領了近2,000萬的股利收入，上個月繳了幾百萬的稅，A先生痛的要死，請問成立投資公司會比較好嗎？」
K是某銀行的資深理財專員，專業素養與業務能力都非常優秀，我首先跟K確認，你說客戶痛的要死，是不是應該先找醫生看一下，我只是CFP，恐無法隔空抓藥呀。K繼續說道：「客戶是繳稅繳到心在淌血，藥石難醫啊……」
原來A先生是一位剛退休的專業經理人，從年輕開始就有存股(台灣上市櫃股票)的習慣，存到退休已累積上億股票，每年配息多達一兩千萬，之前詢問過當地的專業會計師，會計師跟他說，成立投資公司省不了幾毛稅，A先生也就因而作罷。由於我沒有在現場，也不知道A先生是怎麼詢問的，因此對於該會計師的回答我無從評論，但究竟投資公司對存股族來說，有沒有省稅的空間，以下我們一一來跟大家探討。
