存股族必須知道的稅務規定🔊

作者: 蔡佳峻 (會計師/CFP)

音頻: 駱潤生 (CFP)

圖片: pixabay

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一、前言

結束了5月的報稅忙季後，與同事們安排了一趟金門小旅行，就在飛機剛落地的時候，好友K捎來一則line訊息，問道：「Corey哥，請教一下，我有一個客戶A先生，一年領了近2,000萬的股利收入，上個月繳了幾百萬的稅，A先生痛的要死，請問成立投資公司會比較好嗎？」

K是某銀行的資深理財專員，專業素養與業務能力都非常優秀，我首先跟K確認，你說客戶痛的要死，是不是應該先找醫生看一下，我只是CFP，恐無法隔空抓藥呀。K繼續說道：「客戶是繳稅繳到心在淌血，藥石難醫啊……」

原來A先生是一位剛退休的專業經理人，從年輕開始就有存股(台灣上市櫃股票)的習慣，存到退休已累積上億股票，每年配息多達一兩千萬，之前詢問過當地的專業會計師，會計師跟他說，成立投資公司省不了幾毛稅，A先生也就因而作罷。由於我沒有在現場，也不知道A先生是怎麼詢問的，因此對於該會計師的回答我無從評論，但究竟投資公司對存股族來說，有沒有省稅的空間，以下我們一一來跟大家探討。

化繁為簡的逆思投資 – 破解虧損行為的獲利心法

書名 : 化繁為簡的逆思投資 – 破解虧損行為的獲利心法

作者：陳志彥

出版商：今周刊出版社

出版日期：2018年04月

書摘作者 : 蔣竣植(CFP)

相信大多數的朋友應該都覺得「投資」這件事一點也不簡單，每天充斥著各式各樣的買賣訊息，而投資工具的未來走勢被國際間的大事牽著走，到底該如何簡單投資又能有效獲利？本書能提供讀者ㄧ個追尋已久且較為明確的答案。

認清金融市場本質，避免投資錯誤

長期以來「經濟」是很難有效預測，偏偏專家們喜歡藉由預測經濟來給予投資上的建議，作者歸納出有三個原因導致無法準確預測未來的投資走勢：

有錢人為何總是對錢愛計較？🔊

作者: 蔣竣植 (CFP)

音頻: 駱潤生 (CFP)

圖片: Amber Chiang

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「今年協助民眾報稅時，有繳3萬的，也有繳30萬的，更有繳300萬的家庭！換言之，其實台灣的薪資收入差距還蠻大的。」授課時對學生說著。

「老師！所以我覺得不用賺太多啦！反正賺越多繳越多税啊！」學生突然在台下喊到。

「你確定真的不想賺多一點？」

看來，理財的觀念教育應該還有很大的努力空間⋯⋯

列車上的餐車為何該用「推的」而不是「拉的」？🔊

作者: 蔣竣植 (CFP)

音頻: 駱潤生 (CFP)

圖片: Amber Chiang

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上週搭了趟火車至花蓮拜訪客戶，在旅途中享受著閱讀時光，餘光正巧瞄到一位穿著制服的服務人員出現在走道上，定睛一看並非是驗票的車長，就低頭繼續啃食我的書籍，沒想到當服務人員經過我的座位旁時，其後方竟「拉著」一台裝滿零食及飲料的餐車！這......也太神秘了吧！這景象讓我瞬間從書中抽離出來，總覺得哪裡怪怪的⋯⋯