【疫起省稅】2020綜所稅報稅新訊一次掌握

作者：蔡佳峻(理財+1課特約作家)

圖片：Photo by Kelly Sikkema on Unsplash

隨著COVID-19肆虐全球，各行各業都面臨嚴峻考驗，大家開始縮減消費，保存現金以備不時之需，而面對即將到來的報稅季，我們如何想盡辦法省下每一塊錢，在此時此刻更顯得重要。

而今年個人綜所稅申報，有哪些新的變化？因應疫情，政府又推出了哪些稅務措施？還有哪些節稅利多可以運用？本文協助您輕鬆掌握，讓您不繳冤枉稅。

【閱讀時光】失控的未來 - 揭開全球中產階級被掏空的真相

作者： 史迪格里茲 (Joseph E. Stiglitz)

出版商：天下文化

出版日期：2010/06

書摘作者 : 蔣竣植 ( CFP )

自由經濟理當能讓民眾的生活都能變的更好，為何經歷一場金融風暴後，反而拉大了貧富差距?

人生的超前部署：預立遺囑！

作者：陳敏莉CFP®(理財+1課特約作家)

圖片：Photo by Melinda Gimpel on Unsplash

近期看到一篇報導，寫道： 『根據統計，2003年由民間公證人處理的遺囑公證案約1千件，如今已激增至逾5千件，成長5倍以上，這還不包括在法院公證處公證的案件，顯示愈來愈多中高齡族群已重視預立遺囑，事先規畫處理身後的財產。』 

預防老人財務危機的要訣

作者：張佳瑩(理財+1課特約作家)

圖片：Photo by Anthony Tran on Unsplash

曾聽一位顧問說了某位客戶的故事：一位退休的音樂創人，因為沒有退休金，將房屋貸款，貸款金額透過理財工具，轉成固定收益，當作退休金來源，結果被理專說服買了五、六張『絕對保本』&『一定賺』的保單，近來收到對帳單赫然發現，所謂帳戶價值大跌了30%左右，經詢問後才知道原來買的是南非幣計價的保單，害這位退休人士擔心的每天不著。

【一位CFP的日常】若無法確實執行難度最高的理財工具：「現金存款」，就不該輕易地挑戰投資!

作者 : 蔣竣植(CFP)

圖片：Photo by Markus Spiske on Unsplash

現金存款，投資理財上常被輕忽的項目，卻是日常生活能否順遂的重要來源。但，現金真的那麼重要嗎？

【理財從心】極簡讓你心自由

作者：駱潤生(Lawrence)CFP®

圖片：Photo by Pablo Heimplatz on Unsplash

2020年奧斯卡最佳實景短片獎《鄰居的窗》，片中講述了一個真實故事：

一對生活庸碌的中年夫妻，太太常抱怨歲月催人老，枯燥生活像個迴圈似的反覆，某晚發現對窗新鄰居的年輕夫婦，竟然沒關窗做著愛做的事....

【簡單理財】沒有史蒂夫，戴夫可以過得更好

作者：駱潤生(Lawrence)CFP®

圖片：Photo by Kon Karampelas on Unsplash

最近我有個困擾的經驗，就是觀看YouTube時，經常會高頻的冒出某投資平台的洗腦廣告片，並搭配著令人頭皮發麻的旁白。片中的主角是兩位仁兄，史蒂夫和戴夫，他們都用該平台投資金融市場，史蒂夫鑽研全球投資機會，追蹤新聞動態，掌握最新市場消息，並為極具潛力的投資建立了關注列表；而反觀戴夫，則精研如何打電動努力成為六十級巫師，追蹤最新的貓咪影片，他的關注列表則是電視節目。

墜落在疫情蔓延時 千山萬徑從零開始

作者：愛莉森 (理財+1課特約作家)

圖片：Photo by Camila Quintero Franco on Unsplash

一切歸零，在新冠肺炎疫情蔓延之後。

新冠肺炎疫情擴散，美國股市坐上大怒神，三大指數暴跌，紐約交易所數度祭出熔斷機制，暫停交易15分鐘，要投資人冷靜冷靜再冷靜。不過當時很難保持冷靜的人，應該還有美國總統川普，上任來讓他得意的股市漲幅，短短幾天內歸零；牛市是他競選連任的壓箱寶，如今不但牛跑了，後面還追來一隻大熊。

淺談保險稅務

作者：方士維(理財+1課特約作家)

圖片：Photo by The New York Public Library on Unsplash  

                                     

保險作為風險規劃與資產配置的主要工具之一，財富管理的機構無論是銀行、證券與保險公司，保險工具已經成為主要產生營收的工具。以2017年整體人壽保險費收入3.4兆與國家稅收2.2兆所佔的比例，就可以很明顯的看出保險工具成為國人核心資產配置的工具。

買對珠寶不糾結(下)

作者：譚鈞元(理財+1課特約作家)

圖片：LUMIN GARDEN

在《買對珠寶不糾結（上）》裡，談到了購買珠寶前若能理性思考過「將來要不要脫手變現」，對珠寶選購的決斷和滿意度會有很大的幫助，其中不考慮脫手的標的我歸類為「自用型珠寶」，而在本文中，我會用「資產型珠寶」來稱呼未來有可能會脫手的物件，這是為了方便理解它能在不同的資產配置間順利轉換，好跟自用型珠寶作出區隔，但不表示資產型珠寶沒有使用的功能。