理財+1課: 6月 2020

2020年6月30日星期二

【閱讀時光】FBI談判協商術 – 首席談判專家教你在日常生活裡如何活用他的絕招

本書作者：克里斯·佛斯（Chris Voss）/ 塔爾·拉茲（Tahl Raz）

出版機構：大塊文化

出版日期：2016.09

書摘作者 : 蔣竣植 ( CFP )

談判，看似僅存在於電影或商場中才會出現的情節，卻是心法與技法配合而得的尋常人際互動。從FBI長期與罪犯間的談判經驗，學習如何透過談判有效達成滿意的目標。書中列舉了幾個不錯的方法，供各位參考。

【一位CFP的日常】投資，不該成為生活及財務上的問題 – 以0050作為課堂上的模擬投資

作者 : 蔣竣植 (CFP)

圖片：Photo by Tess on Unsplash

「投資不難，難的是你的投資策略是否因人性的動搖。」我上課時常提到這句話。

從「模擬投資」看人性

這學期在大學授課時，設計一個為期四個月的「模擬投資」與學生互動。這活動是這樣進行的，給予每位同學50萬元的虛擬台幣額度，投資於台灣五十（0050），然後在每週上課一開始，依當日收盤價格（因為課程是下午3～5點）讓同學自行決定買進、賣出、還是觀望的股數或金額。

2020年6月26日星期五

【一位CFP的日常】以正確理財觀念為基礎，向上堆疊充滿勇氣的嘗試，讓未來變得不一樣！

作者 : 蔣竣植 (CFP)

圖片：Photo by Armand Khoury on Unsplash

「腦海中的跑步，並不會使你變瘦！」開車時從廣播中聽到這樣一句話。

｢學、習｣，其實是兩件事！

有些人透過翻閱書籍獲取理財觀念，也有人藉由課程學到理財方法。無論是在閱讀或是上課的過程中，會對理財這件事又燃起了一絲希望。但，當闔上書本、離開教室的那一刻，是否又一如往昔回到原本的生活模式？原來，大家都很樂意透過「學」以應付大環境的快速變化，這是件值得稱許的態度！但事實上這樣只算完成了一半，配合「學」到的理財觀念之後，應用在自身的財務狀況，以達到「習」的調整、執行，才能算是真正完整的學習。

2020年6月22日星期一

【投資理財】別再當預言家，我們應該好好讀歷史!

作者：Wilson (理財+1課特約作家)

圖片：Photo by Giammarco Boscaro on Unsplash

不知道大家是否還記得今年2月至3月時，全球股市經歷了一場可怕的熊市，當時所有財金新聞都在關注美國市場的熔斷消息，所有人都在見證歷史性的一刻，一開盤即下跌7%~10%，許多人紛紛開始預測走勢將會比金融海嘯嚴重，因為疫情將影響大家不出門消費，更將造成許多人失業，許多人搶著當預言家，似乎手上有個水晶球看到未來的樣貌。

【節稅理財】錯誤的高額保單規劃，可能吃上官司！

作者：駱潤生(Lawrence)CFP®

圖片：Photo by Tingey Injury Law Firm on Unsplash

日前報導提到，一位民眾賣地變現了數千萬元，因為不知如何運用，業務員於是以資產移轉跟節稅的理由，建議客戶購買保單，訴求幾年後再變更要保人給小孩，可以節省贈與稅，之後也不會產生遺產稅課徵的問題。該民眾為了規避遺贈稅，買了價值1,700多萬元的保單，結果因為變更要保人，被國稅局連補帶罰，課走了300多萬元的稅金。民眾並因不堪受損而告上法院。

2020年6月17日星期三

【一位CFP的日常】未來，歷史或將記載著「2020前」與「2020後」的差異

作者 : 蔣竣植 (CFP)

圖片：Photo by The New York Public Library on Unsplash

「如果可以，希望一切都是夢，醒來時已經是2021年！」強哥若有所思的說著。

依過往的歷史，久久才會出現一次因大環境的劇變造成生活被影響，而且絕大多數僅限某個產業所引起，就算民眾所受到的也僅是「間接」影響。但新冠肺炎疫情在2020上半年即擴散至全球各地，其嚴重的程度是直接讓大多數國家、城市等的經濟活動因此而封閉、停擺，呈現靜止的狀態。沒了工作，也就沒了收入，生活變得困難竟是「現在式」，而非可能的「未來式」。